上海浦東警方：金恪集團、艷陽度假等涉嫌非法集資被立案偵查

　　突然爆雷！剛剛，知名平臺遭立案！記者實探來了

　　12月21日，“警民直通車浦東”發(fā)布公告，近期，上海市公安局浦東分局依法對金恪控股集團股份有限公司（下稱“金恪集團”）、艷陽（中國）度假連鎖集團有限公司（下稱“艷陽度假”）及其關(guān)聯(lián)企業(yè)以涉嫌非法集資犯罪立案偵查。

　　券商中國記者實地走訪該平臺多處辦公地，發(fā)現(xiàn)相關(guān)網(wǎng)點均已大門緊鎖，門上貼有欠費通知。金恪集團總部所在辦公樓已撤下有關(guān)金恪的樓層指引，電梯無法?？肯嚓P(guān)樓層。

　　據(jù)記者初步調(diào)查，上述涉嫌非吸的平臺旗下包括“金恪集團”“艷陽度假”等多個公司品牌，因而又被稱為“金恪艷陽”。平臺主要以養(yǎng)老、旅游業(yè)務(wù)發(fā)展會員，并通過“管家”（業(yè)務(wù)員）向會員銷售其關(guān)聯(lián)公司的各類租賃和投資產(chǎn)品，以此收取大量押金和投資款。

　　今年10月以來，金恪艷陽爆發(fā)兌付危機，相關(guān)公司集中停業(yè)，最終引發(fā)投資人報案。據(jù)悉，該案件涉及受害人數(shù)量過萬，涉案金額或超百億元。另有消息稱，金恪艷陽幕后核心人員或已潛逃海外。

　　金恪艷陽涉嫌非法集資

　　根據(jù)“警民直通車浦東”相關(guān)公告，警方已對多名犯罪嫌疑人采取刑事強制措施為全面查清案情、全力追贓挽損，警方要求投資人進行報案。

　　同時，公安機關(guān)還告誡本案非法集資行為人（包括“金恪集團”“艷陽度假”及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的高管、業(yè)務(wù)人員及其他為募集資金提供幫助的人員），自通告發(fā)布之日起，應(yīng)立即前往上海市公安局浦東分局經(jīng)偵支隊全額退繳非法獲取的傭金、提成、返點等違法所得，或?qū)⑦`法所得依法退還至公安機關(guān)指定的涉案贓款退款賬戶退款時注明“退繳贓款人”（退繳贓款前需與承辦民警核對退繳贓款金額）。對于構(gòu)成非法集資罪且拒不退繳贓款的，公安機關(guān)將依法追究刑事責(zé)任。

　　目前，公安機關(guān)正全面搜集犯罪證據(jù)，全力推進案件偵辦、追贓挽損等各項工作，最大限度保護投資人合法權(quán)益。請廣大投資人積極配合警方調(diào)查取證，依法表達訴求，不參與各類非法聚集活動，通過法律途徑維護自身合法權(quán)益。

　　突然爆雷

　　“我們是家里老人買的，當(dāng)時簽訂的是一類‘客房租賃’合同，已經(jīng)買了很多年。之前兌付一直很正常，今年8月后先是付息時間推遲，到了10月就徹底不能還本付息了?！庇型顿Y者家屬向券商中國記者表示。

　　據(jù)記者了解，10月中下旬以來，金恪艷陽突然全面爆發(fā)經(jīng)營問題，旗下旅行社、酒店和小型生鮮門店相繼停業(yè)。不少投資人曾前往金恪集團總部辦公地尋求協(xié)商，但當(dāng)時公司辦公已經(jīng)出現(xiàn)明顯異常，緊接著數(shù)日后就人去樓空。

　　另一投資者稱，自己是經(jīng)朋友介紹參與了艷陽組織的旅游活動，在艷陽推介下簽訂了“客房租賃”合同，繳納押金數(shù)十萬元，成為“會員”。此后又投資了該平臺的相關(guān)股權(quán)產(chǎn)品，合計投資金額近百萬?！皶T有贈送的積分，可以在平臺相關(guān)酒店等消費，像我已經(jīng)退休了，平時主要就是跟著旅旅游、收收利息，身邊很多投資者也都這樣，沒想到突然就爆雷了。”該名投資者稱。

　　天眼查顯示，金恪集團成立于2014年6月，注冊資本32億元，法定代表人為任松，任松也是公司董事長、總經(jīng)理。公司現(xiàn)有股東為深圳金言恪行控股有限公司（下稱“金言恪行”）和王建峰，持股比例分別是99%和1%。穿透來看，金恪集團實際控制人為王建峰。除了以自然人身份直接持股，王建峰還通過深圳艷陽度假旅游投資發(fā)展有限公司和上海森貴投資合伙企業(yè)（有限合伙）控股金言恪行，從而實際控制71%的金恪集團股份。

　　值得注意的是，金恪艷陽及其股東、高管名下關(guān)聯(lián)公司數(shù)量驚人，關(guān)系錯綜復(fù)雜，且近幾年進行過大量變更注銷，并涉及眾多法律糾紛。去年9月，金言恪行及其法定代表人任松曾被采取限制消費措施。

　　10月21日，金恪集團旗下上海艷陽國際旅行社有限公司對外公告，稱因公司經(jīng)營出現(xiàn)問題，決定暫停開展所有業(yè)務(wù)。10月27日凌晨，金恪集團在官微發(fā)布《關(guān)于延期召開投資人大會的公告》，稱“由于集團公司運營情況、財務(wù)狀況等目前仍在梳理與統(tǒng)計過程中，兌付方案尚無法確定，故原定于2024年10月28日召開的投資人大會無法如期舉辦”。

　　券商中國記者10月下旬曾致電金恪集團的某位高管，對方稱公司正在審計資產(chǎn)負(fù)債情況，而自己擔(dān)任集團高管時間不久，對實際資產(chǎn)情況并不了解。

　　由于金恪艷陽方面一直沒有明確說法，大量投資人選擇向公安機關(guān)報案，另有不少公司員工因工資拖欠向有關(guān)部門申請勞動仲裁。直至11月下旬，公安機關(guān)正式對金恪集團、艷陽度假及其關(guān)聯(lián)公司立案，案由為涉嫌非法吸收公眾存款。而在今日正式發(fā)布的警情公告中，案由已變?yōu)樯嫦臃欠Y，說明經(jīng)過調(diào)查，警方已對案件做出了新的定性。

　　券商中國記者實地走訪了金恪艷陽多處辦公地。其中，金恪集團總部所在辦公樓已撤下有關(guān)金恪的樓層指引，電梯無法?？肯嚓P(guān)樓層。而金恪艷陽虹口分公司辦公場地，已經(jīng)大門緊鎖，門上貼示的通知顯示公司已拖欠租金、物業(yè)管理費和水電費。

　　記者在金恪艷陽旗下上海艷陽國際旅行社辦公地看到，公司同樣處于停業(yè)狀態(tài)，大門上也貼有催款通知。

　　涉案金額巨大

　　券商中國記者綜合多方信息分析，本次金恪艷陽平臺牽涉受害人數(shù)過萬，涉案金額或超百億元。

　　“這次牽涉金額非常大，涉及的客戶可能有幾萬人，客戶基本是連本帶利越買越多。而且很多公司員工自己也投了，他們?yōu)榱藳_指標(biāo)自己投，有些還貸了網(wǎng)貸?！庇薪疸〖瘓F前員工向券商中國記者透露。

　　券商中國記者聯(lián)系到了數(shù)十位金恪艷陽平臺的投資人，這些投資人的投資金額從數(shù)十萬元到數(shù)百萬元不等。據(jù)稱，部分投資人的投資金額甚至超過千萬，但記者未能取得直接聯(lián)系。按照人均超百萬元的投資金額粗略計算，金恪艷陽平臺合計牽涉的資金量或超百億元。

　　金恪艷陽平臺的產(chǎn)品名目繁多，有租賃產(chǎn)品、項目產(chǎn)品、股權(quán)產(chǎn)品、債權(quán)產(chǎn)品等，這些產(chǎn)品的發(fā)行方和管理方都沒有金融機構(gòu)牌照，且不少產(chǎn)品的發(fā)行方與金恪艷陽存在關(guān)聯(lián)。

　　券商中國記者獲得的一份艷陽度假客房租賃合同顯示，合同甲方為“長興果圣生態(tài)農(nóng)業(yè)開發(fā)有限公司”，乙方為投資人。甲方約定將“長興果圣農(nóng)莊”（艷陽旗下一家直營酒店）的一套客房租賃給乙方使用，租期為五年。乙方需繳納租金，并支付50萬元押金。與此同時，該租賃合同中的投資人，還與另一方——“上海麗禧酒店管理有限公司”（下稱“上海麗禧”）簽訂委托協(xié)議，上海麗禧受托經(jīng)營管理投資人租得客房的大部分使用權(quán)，每年向投資人支付客房托管收益、并代繳前述租金。按照這一模式，以投入押金作為本金計算，投資人每年可獲得約7.5%的固定收益。

　　天眼查顯示，上海麗禧的股東為兩名自然人，看似與金恪艷陽無關(guān)。不過，一家名為“上海九霖投資控股有限公司”（下稱“上海九霖”）的法人在2019年曾短暫參股過該公司。上海九霖現(xiàn)任法定代表人是任松，與金恪集團法定代表人同為一人。上海九霖對外投資了多家度假酒店相關(guān)公司，上述“長興果圣生態(tài)農(nóng)業(yè)開發(fā)有限公司”也位列其中。2017年1月—2020年4月，上海九霖曾是金恪集團全資子公司。今年6月，上海九霖變更經(jīng)營范圍，并更名為“上海九霖科技有限公司”。

　　在上述租賃合同尾頁左下角，還寫著“艷陽（中國）度假連鎖集團有限公司”相關(guān)信息，公開資料顯示這家公司的注冊地在中國香港，成立日期為2008年7月。

　　“艷陽已經(jīng)經(jīng)營20多年，2016年被金恪合并。合并后，繼續(xù)以養(yǎng)老旅游為名，在全國多地開發(fā)會員，而這些會員大多是老年人。金恪艷陽的業(yè)務(wù)員自稱‘管家’，對老年人極盡殷勤，逢年過節(jié)還會送點小禮品，借機推薦公司的各種投資產(chǎn)品?！庇型顿Y人代表稱。

　　金恪艷陽有一類項目產(chǎn)品也關(guān)聯(lián)其酒店資產(chǎn)，或涉及地方“偽金交所”。券商中國記者在一份名為“老子山溫泉山莊投資運營一體化項目Ⅱ認(rèn)購協(xié)議”的合同里看到，該項目產(chǎn)品發(fā)行人為前述上海九霖科技有限公司，登記方為江西萍投產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)服務(wù)有限公司。產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模不超過1億元，個人投資者最低認(rèn)購金額為50萬元，合同中并未明確約定收益。

　　此外，金恪艷陽推介的股權(quán)產(chǎn)品同樣存在不小問題。有投資人向券商中國記者出示了自己購買的股權(quán)產(chǎn)品合同，該產(chǎn)品名為“乾豐盛世·駿斐權(quán)益資產(chǎn)計劃七期”，發(fā)行人為“北京駿斐實業(yè)有限公司”（下稱“北京駿斐”），承銷商和受托管理人均為“深圳金達佳管理服務(wù)有限公司”。產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模不超過1.2億元，個人投資者最低認(rèn)購金額為60萬元，產(chǎn)品期限為3+3年，前三年為鎖定期，募集資金主要用于認(rèn)購優(yōu)質(zhì)企業(yè)的權(quán)益資產(chǎn)。然而，天眼查顯示，北京駿斐成立于2022年12月，經(jīng)營范圍并不包含投資業(yè)務(wù)，公司沒有任何金融業(yè)務(wù)資質(zhì)。該公司的股東金謝峰、任松均與金恪集團存在關(guān)聯(lián)。該股權(quán)產(chǎn)品的推介資料中，明確了產(chǎn)品資金最終將投向金恪集團。

　　背后疑點重重

　　金恪艷陽的資產(chǎn)負(fù)債情況究竟如何？一系列異?，F(xiàn)象又該如何解釋？本次爆雷事件背后，仍有諸多疑團待解。

　　“公司的資產(chǎn)情況肯定不樂觀?？偛繂T工6月份以后就沒有再發(fā)工資了，很多人去社保局辦了手續(xù)，向有關(guān)部門申請勞動仲裁。分公司的情況更嚴(yán)重，因為員工自己的錢也投在里面。公司實體資產(chǎn)主要是幾家酒店和一些農(nóng)業(yè)資產(chǎn)，但這些酒店實際都是不賺錢的，而且很多還被做過銀行抵押。”上述金恪集團前員工稱。

　　券商中國記者獲得的一份名單顯示，金恪艷陽直營酒店共有17家，主要集中在江浙地區(qū)。但據(jù)知情人士消息，其中只有部分酒店的產(chǎn)權(quán)屬于金恪艷陽，且多數(shù)已被質(zhì)押。而在第三方平臺上，上述名單里的不少酒店當(dāng)前已經(jīng)無法正常預(yù)訂。

　　農(nóng)業(yè)資產(chǎn)方面，金恪艷陽主要有兩塊資產(chǎn)：一是新疆罄玉酒莊及相關(guān)土地，二是公司有在浙江蘭溪投資種植香榧。不過，這些農(nóng)業(yè)資產(chǎn)的實際價值和盈利能力同樣被投資人質(zhì)疑?！肮緦ν饽技敲炊噘Y金，但現(xiàn)有資產(chǎn)卻缺乏盈利能力，無法覆蓋向客戶承諾的高額利息，這很可能是個龐氏騙局。”有財務(wù)專業(yè)人士指出。

　　在金恪艷陽最近幾年的運營中，存在不少異常問題。有投資人向券商中國記者反映，在認(rèn)購金恪艷陽產(chǎn)品時，部分“管家”會使用POS機刷取投資人銀行卡，實際收款賬號與產(chǎn)品合同上的銀行賬號并不一致，還有些“管家”甚至個人直接代收投資人現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬。而在還本付息時，投資人有時會收到公司轉(zhuǎn)賬、有時又是個人轉(zhuǎn)賬，付款方的抬頭也是五花八門。尤為令人驚訝的是，在公司6月以后停發(fā)工資的情況下，大批金恪艷陽業(yè)務(wù)員仍在持續(xù)推介，導(dǎo)致不少投資人在公司爆雷前入局或追加投資。

　　工商信息顯示，去年1—6月，金恪集團進行多次變更，任松等人新進董事名單，出任公司高管，公司法定代表人由王建峰變?yōu)槿嗡?。今?月，金恪集團還退出對上海九霖全資股東——北京精確企業(yè)管理集團有限公司（下稱“北京精確”）的持股，北京精確及上海九霖的實控人也由此從王建峰轉(zhuǎn)為任松。10月28日，北京精確曾經(jīng)發(fā)布公司解散通知，稱經(jīng)營發(fā)生嚴(yán)重困難，定于10月31日結(jié)束經(jīng)營。

　　券商中國記者注意到，一家名為“金石控股集團”的港股上市公司，公司實控人姓名也是王建峰，有知情人稱其正是金恪集團實控人。11月8日，金石控股集團（1943.HK）股價單日暴跌77.4%，令人咋舌。截至12月21日收盤，公司最新股價僅為0.076港元/股，市值跌至0.8億港元。

　　作為金恪集團實控人，王建峰無疑是整個案件的關(guān)鍵人物。但來自多個信源的信息顯示，他很可能已經(jīng)潛逃海外。

　　“過去騙局多是高息誘惑，現(xiàn)在很多騙局收益并不高，通過提供情緒價值外加普通收益的形式實施騙局，針對特定的老年人群體，最終本息全無。從（金恪艷陽）整個過程來看，實際還是有不少信號令人懷疑的，投資人可能是出于利息正常支付等假象而放松了警惕。新式騙局往往結(jié)合看似正常的經(jīng)營和運作，一旦利益到位可能就戛然而止，確實比過去一些高息騙局更加隱蔽。建議老年群體對于自己不熟悉、不了解的投資，應(yīng)該盡量避免，不要抱有任何的僥幸心理?！鄙虾＞谜\律師事務(wù)所主任許峰律師指出。