來(lái)源：行長(zhǎng)助手

　　復(fù)星系支付平臺(tái)收百萬(wàn)罰單。

　　違反備付金管理規(guī)定等 公司回應(yīng)：已整改

　　日前，中國(guó)人民銀行浙江省分行在官網(wǎng)公布的行政處罰信息公示，浙江商盟支付有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“商盟支付”）因違反備付金管理、賬戶(hù)管理、清算管理、機(jī)構(gòu)管理、預(yù)付卡業(yè)務(wù)管理等多項(xiàng)規(guī)定，被處以警告、沒(méi)收違法所得以及罰款兩項(xiàng)處罰，合計(jì)罰沒(méi)金額將近540萬(wàn)元。

　　與此同時(shí)，時(shí)任商盟支付的合規(guī)部經(jīng)理、風(fēng)控合規(guī)中心臨時(shí)負(fù)責(zé)人以及公司風(fēng)控合規(guī)中心負(fù)責(zé)人被警告及罰款。

　　商盟支付表示，上述處罰針對(duì)2023年的支付結(jié)算專(zhuān)項(xiàng)行政執(zhí)法檢查，目前已在監(jiān)管指導(dǎo)下完成整改，建立并發(fā)布了多項(xiàng)強(qiáng)化內(nèi)控管理的措施，并多次面向新老員工開(kāi)展的合規(guī)培訓(xùn)以防范類(lèi)似問(wèn)題的再次發(fā)生。

　　事實(shí)上，這并非商盟支付首次接到百萬(wàn)級(jí)罰單。

　　天眼查顯示，2018年2月，商盟支付因違反《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》，被央行杭州中心支行處罰（杭銀處罰字【2018】19號(hào)）；

　　2020年8月，商盟支付因違反《反洗錢(qián)法》，被央行杭州中心支行合計(jì)罰款240萬(wàn)元（杭銀處罰字【2020】14號(hào)）；

　　2022年3月，商盟支付因違反支付清算管理相關(guān)規(guī)定、未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，被央行杭州中心支行罰沒(méi)總計(jì)225.96萬(wàn)元。

　　多名董事、監(jiān)事來(lái)自復(fù)星系

　　官網(wǎng)顯示，商盟支付于2011年12月獲得中國(guó)人民銀行第三批頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》（許可證編號(hào)：Z2005533000014），是浙江省繼支付寶之后第三家獲得許可的支付機(jī)構(gòu)。

　　值得關(guān)注的是，商盟支付的控股方浙江商盟，其背后是復(fù)星系掌舵人郭廣昌。

　　工商信息顯示，商盟支付由浙江商盟科技有限公司100%控股。股權(quán)穿透后，商盟支付的實(shí)際控制人是復(fù)星的實(shí)控人郭廣昌。商盟支付官網(wǎng)介紹，其運(yùn)營(yíng)主體是第三方支付“統(tǒng)統(tǒng)付”，成立于2007年，注冊(cè)資本1億元，是復(fù)星集團(tuán)關(guān)聯(lián)企業(yè)。

　　今年9月，商盟支付變更法定代表人、董事長(zhǎng)。據(jù)天眼查顯示的信息，商盟支付的兩名董事和一名監(jiān)事，均來(lái)自復(fù)星系。

　　其中，董事李清還在上海星聯(lián)商業(yè)保理有限公司任董事；另一名董事吳曉燕在上海平奧投資管理有限公司擔(dān)任法定代表人、董事。股權(quán)穿透后，平奧投資由復(fù)星國(guó)際100%控股，其中一層股權(quán)的持有者掌星寶（上海）網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，即復(fù)星集團(tuán)旗下綜合性金融服務(wù)平臺(tái)復(fù)星金服的運(yùn)營(yíng)主體；監(jiān)事李蘇波同時(shí)在掌星寶任董事、上海復(fù)地私募基金管理有限公司任監(jiān)事等職。

　　復(fù)星金服旗下有多家持牌金融機(jī)構(gòu)，已獲第三方支付、互聯(lián)網(wǎng)小貸、傳統(tǒng)小貸、保理、融資租賃及企業(yè)征信等牌照。目前，復(fù)星金服的公眾號(hào)因“未取得法定許可證或牌照，發(fā)布、傳播或從事相關(guān)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)”已經(jīng)被停用。