原標(biāo)題：監(jiān)管落地以來(lái)行業(yè)首例獲批！

　　來(lái)源：金融時(shí)報(bào)

　　見(jiàn)習(xí)記者：史佳桐

　　2024年12月底，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱為《管理辦法》），提出包括金融租賃公司、消費(fèi)金融公司、信托公司在內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官。

　　在合規(guī)管理方面，《金融時(shí)報(bào)》記者了解到，監(jiān)管部門此前印發(fā)過(guò)相關(guān)管理辦法或指引。

　　2024年12月的最后一天，《金融時(shí)報(bào)》記者關(guān)注到，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局重慶監(jiān)管局批復(fù)了金融租賃行業(yè)首位首席合規(guī)官。公告顯示，核準(zhǔn)馬馳昆侖金融租賃有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱為“昆侖金租”）首席合規(guī)官的任職資格。據(jù)悉，這也是金融租賃行業(yè)首位首席合規(guī)官。

　　公開(kāi)信息顯示，昆侖金租是原中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，由中國(guó)石油天然氣集團(tuán)有限公司和重慶機(jī)電控股（集團(tuán)）公司共同發(fā)起設(shè)立的第一家具有大型產(chǎn)業(yè)集團(tuán)背景的金融租賃公司，注冊(cè)資本79.61億元，其中中油資本持股60%，中石油集團(tuán)持股30%，重慶機(jī)電持股10%。

　　雖然金融租賃行業(yè)迎來(lái)了首位首席合規(guī)員，但是早在《管理辦法》落地之前，已經(jīng)有多家非銀機(jī)構(gòu)首席合規(guī)官獲批。

　　比如，2024年11月國(guó)家金融監(jiān)督管理總局重慶監(jiān)管局正式批復(fù)王彥敏擔(dān)任重慶螞蟻消費(fèi)金融有限公司首席合規(guī)官；2023年底，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局核準(zhǔn)王央華潤(rùn)深國(guó)投信托有限公司首席合規(guī)官（總法律顧問(wèn)）的任職資格。

　　同時(shí)，本次《管理辦法》并非多年來(lái)首次提及金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)問(wèn)題。

　　2006年原銀監(jiān)會(huì)印發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》以及2016年原保監(jiān)會(huì)印發(fā)的《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》，是銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的兩項(xiàng)基礎(chǔ)制度。在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，本次《管理辦法》出臺(tái)可以有效適應(yīng)新形勢(shì)下金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的各項(xiàng)要求。

　　于非銀機(jī)構(gòu)而言，遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)范，不觸“底線”、不碰“紅線”，進(jìn)行合規(guī)管理尤為重要。

　　《金融時(shí)報(bào)》記者了解到，

　　在過(guò)去的一年里，有多家非銀機(jī)構(gòu)因?yàn)楹弦?guī)問(wèn)題被監(jiān)管處罰。

　　而《管理辦法》給予了首席合規(guī)官、合規(guī)官充分的履職保障以及相對(duì)獨(dú)立的考核評(píng)價(jià)體系等，并按照權(quán)責(zé)對(duì)等原則設(shè)定相關(guān)義務(wù)，在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，這將提升金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理有效性，促進(jìn)金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。