專題：2024金麒麟最佳財富管理機構評選

　　【最佳財富管理機構評選】

　　2024金麒麟最佳財富管理機構評選啟幕！百家券商角逐8項桂冠??

　　新國九條明確提出“推動機構加強投行能力和財富管理能力建設”、證監(jiān)會相關意見指出“支持機構聚焦主業(yè)，更好服務實體經(jīng)濟與居民財富管理”……在政策逐漸加大力度的引導下，做好財富管理不僅僅是券商服務好投資者的基本要求，更是聚焦主責主業(yè)、當好社會財富“管理者”角色的核心要義。對此，新浪財經(jīng)舉辦2024金麒麟最佳財富管理機構評選，挖掘業(yè)內(nèi)優(yōu)秀轉型樣本，打造券商服務生態(tài)展示平臺。

　　數(shù)智化轉型、AI賦能、買方投顧、國際化布局、行業(yè)并購……這些2024年券業(yè)熱點值得關注！未來，面對著市場環(huán)境不斷變化，券商如何轉型財富管理平臺？夯實服務本質？如何利用AI風口謀變突圍？如何防范把控風險？……一系列的思考躍然紙上，未來充滿機遇，也充滿挑戰(zhàn)。對此，新浪財經(jīng)采訪國海證券副總裁、零售財富委員會主任汪成接先生，通過國海證券在財富管理轉型中有哪些創(chuàng)新舉措？哪些創(chuàng)新型財富管理品牌？如何轉型買方投顧？……等全方面了解下國海證券的財富管理的服務理念。

　　據(jù)介紹，國海證券在財富管理轉型中采取了一系列創(chuàng)新措施，旨在改變行業(yè)周期性強、高風險的固有印象，真正為投資者創(chuàng)造價值。首先在服務理念上，國海證券從傳統(tǒng)的以產(chǎn)品代銷為主的“賣方思維”轉向以滿足客戶需求為主的“買方思維”，推出證券行業(yè)首個女性財富管理品牌“她財富”，專注服務女性客群及中低風險客群。產(chǎn)品層面上，國海證券增加穩(wěn)健、低風險產(chǎn)品的供給，豐富產(chǎn)品矩陣，從而滿足不同客戶需求。服務方面上，國海證券提供包括投資咨詢、資產(chǎn)配置、風險管理在內(nèi)的全面財富管理，提升服務質量和客戶體驗，打造穩(wěn)定客戶基礎。同時，加強投資者教育，提高金融素養(yǎng)，推動普惠金融方向的轉型，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

　　如何打破“同質競爭”？國海證券三方面塑造財富管理業(yè)務

　　國海證券在未來業(yè)務定位中，經(jīng)紀業(yè)務、財富管理業(yè)務和金融科技業(yè)務將承擔重要的責任，并有明確的戰(zhàn)略側重。未來，公司將堅定向財富管理轉型方向，不斷提升買方投顧服務水平，推動公司財富管理業(yè)務持續(xù)健康成長，為客戶提供高質量金融服務。

　　汪成接介紹到，首先，國海證券經(jīng)紀業(yè)務將從傳統(tǒng)的交易通道角色轉變?yōu)楦幼⒅貫榭蛻籼峁﹥r值的服務模式，以前的經(jīng)紀業(yè)務難點在于容易陷入同質化競爭，缺乏差異化服務，導致業(yè)務陷入紅海。未來，經(jīng)紀業(yè)務將更加注重客戶需求，提供更加個性化和專業(yè)化的服務，從而實現(xiàn)業(yè)務的轉型升級。

　　其次，國海證券財富管理業(yè)務將積極響應中央對金融機構做好普惠金融和養(yǎng)老金融的倡導。財富管理的核心在于改變傳統(tǒng)的賣方思維，重點關注投資者的需求，提供更加全面和深入的財富管理服務。這包括投資咨詢、資產(chǎn)配置、風險管理等，旨在幫助客戶實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值，提升財富管理的質量和效率。

　　最后，金融科技業(yè)務將為國海證券核心業(yè)務進行賦能。金融科技的應用將幫助解決財富管理中的痛點，如擴大服務半徑，提升服務的廣度和深度。通過金融科技的能力，我們可以突破物理限制，為更多客戶提供高效、便捷的服務，實現(xiàn)服務的規(guī)?；蛡€性化。

　　“買方投顧”服務轉型：以客戶資產(chǎn)的保值增值為重要落腳點

　　國海證券介紹到，未來券商向“買方投顧”服務轉型的大方向是響應國家號召，積極朝著普惠金融的方向邁進。實現(xiàn)這一轉型的核心在于將傳統(tǒng)的賣方思維轉變?yōu)橘I方思維，這意味著國海證券的服務將更加聚焦于客戶的資產(chǎn)，以資產(chǎn)的保值增值為重要的服務落腳點。

　　在轉型過程中，國海證券會更加關注客戶的需求，提供以客戶需求為中心的財富管理服務，主要業(yè)務目標是為更廣泛的客戶提供專業(yè)的投資咨詢和資產(chǎn)配置建議，幫助他們實現(xiàn)資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增長。 為了實現(xiàn)這一目標，國海證券將通過提供更加個性化和差異化的服務，來滿足不同客戶的需求，這包括但不限于提供更加精準的市場分析、投資策略、風險管理以及財務規(guī)劃服務。

　　同時，國海證券也將利用金融科技的力量，通過智能化工具和平臺，提高服務效率，擴大服務半徑，讓更多客戶能夠享受到專業(yè)的財富管理服務。

　　公司“買方投顧”的轉型旨在建立以客戶資產(chǎn)增值為核心的服務體系，促進社會共同富裕，履行新時代券商責任，追求先進服務理念。

　　科技賦能！國海證券如何實現(xiàn)個性化、專業(yè)化服務？

　　汪成接認為，隨著人工智能等新技術的深入，未來五年券商財富管理業(yè)務的發(fā)展路徑將是一次深刻的變革。目前，居民財富管理的規(guī)模達到140萬億，主要沉淀在以銀行為代表的低風險產(chǎn)品提供的財富管理機構。然而，隨著我國資本市場的進一步壯大，其在國民經(jīng)濟中的作用將越來越顯著。資本市場能夠提供資本上的正收益后，券商財富管理業(yè)務將迎來新的發(fā)展契機。首先，我們將見證“儲蓄搬家”的現(xiàn)象，即資金從以間接融資為代表的銀行體系轉向以直接融資為代表的券商體系的財富管理機構遷移。這一轉變的難點在于，傳統(tǒng)上我們受限于服務半徑，只能為高凈值客戶提供服務，難以實現(xiàn)普惠。但隨著人工智能等技術的應用，我們將能夠拓展服務半徑，增加服務的深度和廣度，不再依賴于某一些投顧人員的服務半徑和水平。

　　此外，基于本地企業(yè)級的知識庫，我們能夠提高財富管理機構的投顧水平的上限，從而為客戶提供更優(yōu)質的服務。這意味著，通過技術賦能，我們將能夠提供更加個性化和專業(yè)化的服務，滿足不同客戶的需求。

　　汪成接表示，國海證券倡導通過目標收益率將客戶需求按照低、中、高檔進行分層，配套對應的產(chǎn)品和投顧服務來滿足。我們的投顧重點是買方投顧，即按照客戶的資產(chǎn)來提供服務，走向普惠的方向。這不僅是我們的發(fā)展思路，也是我們對財富管理業(yè)務未來的展望。

　　總的來說，未來五年，人工智能等新技術將助力財富管理業(yè)務實現(xiàn)服務模式的創(chuàng)新，提升服務質量和效率，實現(xiàn)從傳統(tǒng)銀行體系向券商體系的轉變，這是行業(yè)發(fā)展的必然趨勢。國海證券將致力于通過技術創(chuàng)新和優(yōu)質服務，滿足客戶多樣化的需求，推動財富管理業(yè)務的持續(xù)發(fā)展和行業(yè)的轉型升級。